MASAK, kimlik tespiti ve fon transferleri için parasal sınırları yükseltti. Kripto varlık transferleri ve EFT’lerde yeni limitler belirlenirken, bazı durumlarda imza zorunluluğu kaldırıldı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kimlik tespiti ve fon transferlerine ilişkin parasal sınırları güncelledi. Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik tedbirler yeniden düzenlendi.
Müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında daha önce 14 Ocak 2023’te belirlenen parasal eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları doğrultusunda artırıldı. Kimlik bilgisi alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferleri için uygulanan sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.
Yapılan düzenlemelerle birlikte, yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemleri için yeni kurallar getirildi. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle müşteri kimliği doğrulanabildiği durumlarda, imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Bu değişiklikler, finansal işlemlerdeki süreçleri hızlandırmayı ve kolaylaştırmayı hedefliyor.
